Финансовым компаниям станет проще узнавать клиентов

Финансовым компаниям станет проще узнавать клиентов – законопроект внесен в Государственную думу

Право поручать банкам устанавливать сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициаре планируют дать, в частности (п. 4 ст. 1 проекта):

- страховым брокерам;

- операторам по приему платежей;

- лизинговым компаниям;

- ломбардам;

- юридическим лицам-скупщикам и продавцам драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома;

- организациям-посредникам при купле-продаже недвижимости;

- операторам связи, которые сами предоставляют мобильную связь.

Если банк нарушит правила идентификации, с него можно, например, взыскать договорную неустойку (абз. 2 п. 6 ст. 1 проекта).

Упрощенную идентификацию клиента-физического лица разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это касается банков, страховщиков (кроме страховых медицинских организаций в сфере ОМС), МФО и ряда других финансовых компаний (п. 8 ст. 1 проекта).

Документ: Проект Федерального закона N 1104357-7 (https://sozd.duma.gov.ru/bill/1104357-7)