Информационное письмо Росфинмониторинг от 06.02.2019 № 58
ОБЗОР
06 февраля 2019 года в Личных кабинетах субъектов Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту употребляется термин – Закон) размещено Информационное письмо Росфинмониторинга от 06.02.2019 № 58 «О временном порядке применения статьи 7.5 Закона».
Предваряя краткое рассмотрение указанного документа и его положений, необходимо прежде всего отметить, что в соответствии с примечанием [1] к указанному документу, установленный в нем временный порядок распространяется на субъектов статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ, за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Банку России, то есть в отношении ломбардов он не применяется.
Вместе с тем, приведенный Временный порядок в полной мере и в полном объеме распространяется на организации и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов, драгоценных камней, изделий из них и лома таких изделий.
Необходимо также отметить, что несмотря на то, что совпадения у субъектов первичного финансового мониторинга с перечнем по ФРОМУ, как прогнозируется, будут крайне редки, следует уделять повышенное внимание исполнению обязанности по выявлению в числе клиентов фигурантов указанного Перечня по ФРОМУ.
Более подробный обзор указанного письма Росфинмониторинга направлен участникам Региональной ассоциации ломбардов по электронной почте.