Обзор информационного письма Банка России О проверке финансовыми организациями принадлежности клиенту адреса электронной почты

Информационное письмо Банка России от 12.02.2020 № ИН-014-56/6 «О проверке кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями принадлежности клиенту адреса электронной почты»

Указанным информационным Письмом Банком России рекомендован порядок проверки кредитными организациями и НФО принадлежности клиенту представленного им адреса электронной почты.

В частности, отмечено, что в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента, а также незаконных финансовых операций, Банк России настоятельно рекомендует кредитным организациям и НФО в случае направления посредством электронной почты уведомлений реализовывать механизм подтверждения принадлежности клиенту адреса электронной почты, на который кредитной организацией либо НФО осуществляется направление указанных уведомлений.

В частности, в качестве меры, создающей условия для реализации механизма подтверждения адреса электронной почты, кредитным организациям и НФО рекомендуется осуществлять проверку принадлежности клиенту абонентского номера подвижной радиотелефонной связи, сообщенного клиентом.

Настоятельно рекомендуется к ознакомлению организациям, поднадзорным в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ Банку России, в том числе ломбардам.