Обзор изменений, внесенных в Положение Банка России № 444-П Указанием Банка России № 5495-У

В соответствии с п. 3 указанного нормативного акта, оно вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указанием в том числе внесены изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения, внесенные Указанием, следующие:

1.Абзац пятый пункта 1.2 Положения 444-П изложен в следующей редакции:

«Некредитная финансовая организация идентифицирует представителей клиентов, указанных в абзаце втором настоящего пункта (клиенты, выгодоприобретатели, являющиеся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России), с учетом особенностей, установленных пунктом 1.3.1 настоящего Положения».

2. В абзаце третьем пункта 1.3 слово «национальным» заменено словом «кредитным».

Речь идет о замене показателя рейтинговой оценки, присвоенной российским кредитным рейтинговым агентством (до внесения изменений – национальным) или международным рейтинговым агентством, и включенным в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства.

3. Положение дополнено пунктом 1.3.1 следующего содержания:

Некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем):

-клиента, указанного в абзацах втором - пятом подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (речь идет об органах государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью; эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России);

-клиента, являющегося Банком России;

-клиента - иностранной организации, имеющей в соответствии с ее личным законом право оказывать услуги, связанные с привлечением от клиентов и размещением денежных средств или иных финансовых активов для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента, при условии, что такая организация является резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеет показатель рейтинговой оценки, присвоенный российским кредитным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, а также включена в перечень (реестр) действующих организаций соответствующего иностранного государства.

Настоящий пункт не применяется в случае, когда у некредитной финансовой организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случае, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнительным органом (руководителем), совершает от имени клиента действия, необходимые для приема некредитной финансовой организацией клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом.

4. Пункт 2.4 дополнен новым абзацем следующего содержания:

Некредитная финансовая организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.

5. В приложении 2 к Положению 444-П:

-пункт 1.6 признан утратившим силу (из сведений, получаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей исключен код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления (ОКАТО);

-в пункте 2.1 слова «одним процентом» заменены словами «пятью процентами» (речь идет о таких дополнительных сведениях и документах, получаемых в целях идентификации клиентов - юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, как  ведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами (ранее - одним процентом) акций (долей) юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица (при наличии);

-в абзаце первом пункта 2.5 слово «национальных» заменить словами «российских кредитных» (имеются в виду данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств и российских кредитных (ранее – национальных) рейтинговых агентств);

-абзац второй пункта 2.6 изложен в следующей редакции:

Некредитная финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней.

 Соответственно, НФО не позднее 12 ноября 2020 года следует актуализировать Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (ФРОМУ), а также в порядке, установленном указанным локальным актом, провести и зафиксировать обучение сотрудников.