Вступить в ассоциацию

Требования к ПВК НФО в целях ПОД/ФТ

07.11.2017
98
Требования к ПВК НФО в целях ПОД/ФТ

Банк России представил для публичного обсуждения проект указания «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проект разработан на основании полномочий, предусмотренных статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ подготовлен в целях приведения норм положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П в соответствие с изменениями, вносимыми Федеральным законом от 29.07.2017 № 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» (далее – Федеральный закон № 281-ФЗ). В частности, изменения вносятся в Федеральный закон № 115-ФЗ, Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также в ряд законодательных актов Российской Федерации, регулирующих деятельность отдельных видов некредитных финансовых организаций (НФО): Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», Федеральный закон от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Федеральным законом № 281-ФЗ, вступающим в силу с 28.01.2018, в том числе, устанавливается перечень оснований, при наличии которых лицо, являющееся кандидатом на должность, в частности, специального 2 должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в вышеперечисленных видах НФО (далее – ПОД/ФТ) (далее – ответственный сотрудник), считается не соответствующим требованиям к деловой репутации.

Кроме того, за Банком России закрепляются полномочия по установлению порядка уведомления соответствующими НФО Банка России о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника, а также по оценке соответствия, в том числе, лица, назначаемого на должность ответственного сотрудника в соответствующей НФО, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

В этой связи Проектом дополняется положение Банка России № 445-П нормами о соответствии ответственного сотрудника, а также лиц, исполняющих его обязанности, в период временной нетрудоспособности, нахождения в отпуске, служебной командировке, отпуске по беременности и родам, отпуске по уходу за ребенком ответственного сотрудника требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами Российской Федерации для соответствующего вида НФО.

Также Проектом предусматривается изменение действующего порядка информирования НФО, подпадающими под регулирование Федерального закона № 281-ФЗ, Банка России о назначении ответственного сотрудника.

Действие Проекта будет распространяться на деятельность НФО, являющихся субъектами исполнения требований по ПОД/ФТ.

Подробно ознакомиться с документом можно по ссылке >>>.

Источник: Российский Микрофинансовый Центр