Законопроект об упрощении процедур и расширении способов идентификации клиентов финансовых организаций

Проект Федерального закона № 1104357-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации»

В настоящее время Правительством одобрен законопроект об упрощении процедур и расширении способов идентификации клиентов финансовых организаций.

В частности, законопроект предоставляет право страховым брокерам, организациям почтовой связи, операторам по приему платежей, кредитным потребительским кооперативам, обществам взаимного страхования поручать кредитным организациям проведение идентификации клиента или упрощенной идентификации клиента - физического лица.

Кроме того, лизинговые компании, ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лом таких изделий, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли- продажи недвижимого имущества, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента,  НПФ, операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, имеющие право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, также вправе поручать кредитной организации проведение идентификации клиента (представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца).

Проект предусматривает, в частности, обязательное проведение идентификации физлица при приеме страховых премий по договору ОСАГО и КАСКО (за исключением средств железнодорожного транспорта) в сумме свыше 40000 рублей (сейчас - 15000 рублей).

Законопроектом предлагается расширить источники упрощенной идентификации - граждане смогут указать номер водительского удостоверения.