Вступить в ассоциацию

Займы компаний проверяет прокуратура

16.10.2017
1794
Займы компаний проверяет прокуратура
Поясняйте банкам цель займа, если компания одалживает деньги. Иначе по сигналу кредитной организации в компанию может прийти с проверкой прокуратура. В банках говорят, что практика распространенная. 

Учредитель давал своей компании процентные и беспроцентные займы. Об этих сделках банк сообщил в Росфинмониторинr А тот, в свою очередь, в прокуратуру.

Прокуратура пришла с проверкой в компанию. Контролеры сличали платежки, договоры, акты сверки за три года. Документы были в порядке, и прокуроры ушли ни с чем. Но дело могло обернуться проблемами. 

Банкиры рассказали нам, что отслеживают займы. Если компания получает деньги без процентов или по ставке ниже ключевой, банк подозревает отмывание денег. Об этом он сообщает в Росфинмониторинr (п. З ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). После в компанию может прийти проверка. Тогда есть риск уголовного дела за легализацию доходов (ст. 174, 174.1 УК РФ). 

Чтобы избежать проблем, поясняйте экономический смысл займов по запросам банка. Расскажите, на что компании потребовались деньги, подтвердите, что средств на счетах было недостаточно. Покажите, что вернули или планируете вернуть деньги. Тогда банк 
не станет вас подозревать и сообщать о ваших займах контролерам. 

Источник: Учет. Налоги. Право.