Ювелирная компания оштрафована на 700 тысяч рублей за препятствование проверке по ПОД/ФТ

1 апреля 2025 года Дзержинский районный суд г. Оренбурга признал ООО «Александрит», осуществляющее операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Компании назначен административный штраф в размере 700 000 рублей.

Согласно материалам дела, основанием для привлечения к ответственности стало воспрепятствование проведению плановой документарной проверки со стороны Межрегионального управления Пробирной палаты России по Приволжскому федеральному округу (МРУ Пробирной палаты России по ПФО). Проверка проводилась в период с 3 по 27 декабря 2024 года с целью оценки соблюдения ООО «Александрит» требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) за период с 1 декабря 2023 года по 30 октября 2024 года.

Надзорный орган направил запрос о предоставлении широкого перечня документов и информации, необходимых для проверки, с установленным сроком – не позднее семи рабочих дней со дня получения запроса. Датой получения запроса судом признано 3 декабря 2024 года, соответственно, документы должны были быть представлены до 11 декабря 2024 года.

Несмотря на получение запроса, ООО «Александрит» своевременно не представило все истребуемые документы. В адрес Пробирной палаты были направлены письма, в которых, в частности, указывалось на снятие Общества со специального учета в ГИИС ДМДК и изменение основного вида деятельности на консультирование. Часть документов была представлена только 19 декабря 2024 года, то есть уже после установленного срока и окончания периода, отведенного надзорным органом для своевременного предоставления документов.

Представитель ООО «Александрит» в суде не признала вину, ссылаясь на болезнь директора, отсутствие прежних работников и утрату базы данных, а также на то, что на момент проверки компания уже не осуществляла деятельность, связанную с оборотом ДМДК, и не была поднадзорна Пробирной палате. Также указывалось на устные просьбы о продлении срока.

Однако суд не счел эти доводы достаточным основанием для освобождения от ответственности. Суд установил, что в проверяемый период (с 1 декабря 2023 года по 30 октября 2024 года) Общество осуществляло операции с ДМДК и состояло на специальном учете, что делало его субъектом Федерального закона № 115-ФЗ и поднадзорным Пробирной палате. Непредставление документов в установленный срок, по мнению суда, является умышленным воспрепятствованием проведению проверки. Ссылка на болезнь директора не была подтверждена должным образом (больничный лист не представлен), а краткосрочное лечение не исключало возможности направить официальное ходатайство о продлении срока предоставления документов, чего сделано не было.

Суд квалифицировал действия ООО «Александрит» как воспрепятствование проведению проверки и назначил штраф. При определении размера штрафа суд учел характер правонарушения, его общественную опасность (нарушение порядка ПОД/ФТ) и отсутствие отягчающих обстоятельств, назначив минимальный размер штрафа, предусмотренный санкцией части 3 статьи 15.27 КоАП РФ для юридических лиц (санкция предусматривает штраф от 300 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток).

Данное постановление от 01 апреля 2025 года может быть обжаловано в Оренбургский областной суд.

Выводы и рекомендации для ювелиров, как избежать нарушений и не нарваться на штрафы:

Этот случай является наглядным примером того, какие последствия может иметь несоблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), особенно в части взаимодействия с надзорными органами. Вот ключевые выводы и практические советы для других ювелирных компаний:

1. Строго соблюдайте требования 115-ФЗ: Если ваша деятельность связана с оборотом драгоценных металлов и камней, вы являетесь субъектом Федерального закона № 115-ФЗ. Это накладывает обязанности по разработке и соблюдению правил внутреннего контроля (ПВК), назначению ответственного должностного лица (СДЛ), обучению персонала, идентификации клиентов, выявлению подозрительных операций и т.д.

2. Готовьтесь к проверкам заранее: Надзорные органы (Пробирная палата, Росфинмониторинг) имеют право проводить плановые и внеплановые проверки. Убедитесь, что у вас в порядке вся необходимая документация, касающаяся системы внутреннего контроля и операций с ДМДК/клиентами.

3. Своевременно и полно отвечайте на запросы: Получение запроса от надзорного органа – это не рекомендация, а требование. Необходимо предоставить все запрашиваемые документы и информацию в установленный срок. Частичное или несвоевременное предоставление расценивается как воспрепятствование проверке. Даже при форс-мажоре направляйте официальное уведомление с просьбой о продлении сроков.

4. Официальная переписка – ваш щит: Все коммуникации с надзорным органом должны быть официальными и документированными. Устные договоренности или просьбы не имеют юридической силы в суде. Если вам нужен дополнительный срок для предоставления документов, письменно ходатайствуйте об этом, указывая объективные причины (например, болезнь ответственного сотрудника, необходимость восстановления данных) и прикладывая подтверждающие документы (если применимо).

5. Статус на момент проверки важен, но не для предыдущих периодов: Даже если на момент проверки вы уже снялись со специального учета или изменили вид деятельности, вы все равно поднадзорны за тот период, когда вы осуществляли операции с ДМДК. Обязанность хранить документы и отчитываться за тот период сохраняется.

6. Поддерживайте актуальность данных и документации: Регулярно обновляйте ПВК, следите за актуальностью списка работников, подлежащих обучению, ведите учет проведенных инструктажей. Наличие квалифицированного СДЛ и обученного персонала – это не формальность.

7. Обеспечьте сохранность документов: Утрата базы данных или отсутствие ответственных сотрудников не является оправданием для непредставления документов. Продумайте систему хранения информации и документов, обеспечивающую доступность даже при смене персонала или технических сбоях. Храните документы минимум 5 лет. Даже при смене вида деятельности или закрытии бизнеса проверки могут касаться прошлых периодов.

8. Недооценка нарушений ПОД/ФТ опасна: Как показало дело, воспрепятствование проверке по ПОД/ФТ относится судом к серьезным правонарушениям, посягающим на государственную безопасность. Санкции по таким статьям КоАП РФ являются существенными.

Соблюдение этих простых правил поможет ювелирным компаниям избежать серьезных штрафов и проблем с надзорными органами.